предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

Приложение № 1

к Правилам предоставления микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

Список ДОКУМЕНТОВ,

предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

I.Общие:

1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 1.1);

2. Формуляр проекта (Приложение № 1.2);

3. Прогноз движения денег на период вербования микрозайма (Приложение № 1.3);

4. Опросный лист Клиента – юридического лица в согласовании со ст. 7 Федерального закона предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма» (Приложение № 1.4);

II. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

5. Копия Устава (действующая редакция), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;

6. Копия Учредительного контракта (если законодательством предвидено его составление);

7. Копии Решения о разработке юридического лица, об утверждении действующей редакции устава;

8. Копия предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом свидетельства о внесении записи о Заемщике в ЕГРЮЛ/листа записи;

9. Копия свидетельства о присвоении идентификационного номера налогоплательщика (дальше –ИНН) Заемщику;

10. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в согласовании с действующим законодательством);

11. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;

12. Копии документов о предназначении на должность предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом управляющего (лица, действующего без доверенности) Заемщика, а конкретно: контракт, приказ, решение/протокол;

13. Копии паспортов (все странички) учредителей (участников, акционеров), единоличного исполнительного органа (лица, действующего без доверенности) Заемщика;

14. Копии страховых свидетельств муниципального пенсионного страхования физических лиц – действующих учредителей (участников, акционеров), оказывающих существенное воздействие на финансово-хозяйственную деятельность предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом Заемщика, управляющих Заемщика;

15. Решение уполномоченного органа Заемщика, на одобрение сделки по заключению контракта микрозайма, с указанием всех существенных критерий микрозайма: суммы, срока, цели, обеспечения (в свободной форме)– оригинал;

2.1. Для Заемщика – юридического лица, зарегистрированного в форме общества с ограниченной ответственностью:

16. Копии документов, подтверждающих появление права на толики /переход толики в уставном капитале общества предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом (решение/протокол, контракт, платежное поручение, кассовый чек, расписка)

2.2. Для Заемщика - юридического лица, зарегистрированного в форме акционерного общества:

17. Копии документов о гос регистрации эмиссии акций: извещение регистрирующего органа о гос регистрации выпуска ценных бумаг; извещение регистрирующего органа о гос регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; решения о выпуске ценных предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом бумаг с отметкой о его регистрации и муниципальным регистрационным номером выпуска; отчета об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о гос регистрации;

18. Копия выписки из реестра акционеров Заемщика о количестве ценных бумаг, численности зарегистрированных акционеров по состоянию на момент подачи заявки в Микрокредитную компанию Омский региональный предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (дальше –Фонд);

19. Копия справки Заемщика об отсутствии залога акций;

III. Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:

20. Выписка из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика, приобретенная в налоговом органе не ранее чем за 30 (30) календарных дней до денька воззвания в Фонд(оригинал, заверенный печатью предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом ФНС, или заверенная электронно-цифровой подписью ФНС (дальше – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;

21. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, приобретенная в налоговом органе не ранее чем за 30 (30) календарных дней до денька воззвания в Фонд;

22. Справки налогового органа сроком менее 30 (30) календарных дней до даты подачи заявки предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом на получение микрозайма, об выполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/либо о состоянии расчетов Заемщика (как страхователя и/либо застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

23. Справка территориального органа Фонда общественного страхования РФ, о состоянии расчетов предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком менее 30 (30) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

24. Копия справки о среднесписочной численности работников за календарный год, предыдущий дате воззвания с заявкой на получение микрозайма в Фондс отметкой о принятии налоговым предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом органом, либо оригинал по форме Заемщика (в свободной форме);

IV. Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:

25. Справка Заемщика о размере каждомесячной выручки за последние 12 месяцев, или в течение срока воплощения деятельности, если он составляет наименее чем 12 месяцев (в свободной форме)– оригинал;

26. Справка Заемщика о поданных на момент предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом воззвания в Фонддля получения микрозайма заявках в кредитные, лизинговые и приравненные к ним организации на получение финансирования (с указанием даты подачи заявки, наименования денежной организации, запрашиваемой суммы финансирования, цели запрошенного финансирования) - (в свободной форме) – оригинал;

27. Копии договоров по действующим обязанностям Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом / договоров денежной аренды (лизинга);

28. Копии документов, подтверждающих правомочия Заемщика по использованию занимаемыми помещениями (контракт субаренды вкупе с контрактом аренды/ контракт аренды с актом приема-передачи имущества или свидетельство о праве принадлежности/ выписка из Одного муниципального реестра прав);

29. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), толика которых предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;

V. Документы обслуживающих банков:

30. Карточка с эталонами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;

31. Справка об остатках на расчетных (текущих денежных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка или ЭЦП банка и заверенная Заемщиком;

32. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим денежным) счетам предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом –оригинал, заверенный печатью банка или ЭЦП и заверенная Заемщиком;

33. Детальная (с указанием контрагентов, дат операций и проч.) выписка о движении денег по расчетным (текущим денежным) счетам за последние 12 месяцев, или в течение срока воплощения деятельности, если он составляет наименее чем 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью банка или ЭЦП предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом и заверенная Заемщиком.

34. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках – оригинал, заверенный печатью банка или ЭЦП и заверенная Заемщиком;

35. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев (при наличии ссудных счетов за последние 12 месяцев) – оригинал, заверенный печатью банка или ЭЦП и заверенная Заемщиком;

VI. Документы из других предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом денежных организаций:

36. Справка об остатках задолженности по лизинговым договорам, заемным обязанностям в лизинговых и денежных организациях;

37. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью денежной организации;

VII. Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях

38. Копии бухгалтерской (денежной) и налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом их принятии.

39. Заемщик на ОСНО:

· Бухгалтерский баланс (форма № 0710001) за последний денежный год;

· Отчет о денежных результатах (форма № 0710002) за последний денежный год;

· Основная книжка (если отсутствует – оборотно-сальдовая ведомость) – за период наполнения управленческого Отчета о денежных результатах в Формуляре проекта (Приложение № 1.2) – в случае автоматического учета у Заемщика;

40. Заемщик на УСНО:

· Бухгалтерский баланс предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом (форма № 0710001) за последний денежный год;

· Отчет о денежных результатах (форма № 0710002) за последний денежный год;

· Основная книжка (если отсутствует – оборотно-сальдовая ведомость) – за период наполнения управленческого Отчета о денежных результатах в Формуляре проекта (Приложение № 1.2) – в случае автоматического учета у Заемщика;

· Книжка учета доходов и расходов или Книжка учета доходов за последний предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом и текущий денежный год;

· Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последний денежный год;

41. Заемщик на ЕСХН:

· Бухгалтерский баланс (форма № 0710001) за последний денежный год;

· Отчет о денежных результатах (форма № 0710002) за последний денежный год;

· Основная книжка (если отсутствует – оборотно-сальдовая ведомость) – за предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом период наполнения управленческого Отчета о денежных результатах в Формуляре проекта (Приложение № 1.2) – в случае автоматического учета у Заемщика;

· Книжка учета доходов и расходов или Книжка учета доходов за последний и текущий денежный год;

· Налоговая декларация по ЕСХН, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последний денежный год;

42. Заемщик предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом на ЕНВД:

· Бухгалтерский баланс (форма № 0710001) за последний денежный год;

· Отчет о денежных результатах (форма № 0710002) за последний денежный год;

· Основная книжка (если отсутствует – оборотно-сальдовая ведомость) – за период наполнения управленческого Отчета о денежных результатах в Формуляре проекта (Приложение № 1.2) – в случае автоматического учета у Заемщика;

· Книжка учета доходов и расходов или предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом Книжка учета доходов за последний и текущий денежный год;

· Кассовая книжка за последний и текущий денежный год;

· Налоговая декларация по ЕНВДза четыре последних отчетных периода – квартала.

VIII. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося наемным работником:

43. Анкета Поручителя, согласие на обработку индивидуальных данных поручителя, согласие поручителя на предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом получение, направление инфы в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение № 1.5);

44. Копия паспорта Поручителя (все странички);

45. Справка о доходах Поручителя за период более чем последние 4 (Четыре) месяца – оригинал (форма 2-НДФЛ);

46. Копия трудовой книги(все странички) Поручителя, заверенная работодателем, с записью на последней копии листа «Работает по истинное время»;

47. Копия предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом страхового свидетельства муниципального пенсионного страхования Поручителя;

48. Копия свидетельства о присвоении ИНН;

IX. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося личным бизнесменом:

49. Анкета Поручителя, согласие на обработку индивидуальных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление инфы в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение №1.6);

50. Поручитель предоставляет документы, обозначенные в п предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом. п. 6-28 Списка документов, предоставляемых Заемщиком – личным бизнесменом;

X. Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству юридического лица:

51. Анкета Поручителя, согласие на обработку индивидуальных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление инфы в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложение№ 1.7);

52. Поручитель предоставляет документы, обозначенные в п. п. 6 – 36 реального Списка.

_______________________


predostavlenie-raznoobraznih-vozmozhnostej.html
predostavlenie-socialnih-uslug-besplatno.html
predostavlenie-subsidiruemih-kreditov.html